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六月二十四中古車貸條件、二十五日,全球股市大跌,各國債券殖利率更是急遽走低,德國十年債、日本十五年債、法國八年債以內的債券殖利率全變成負值,全世界大約有十三~十四兆美元的債券殖利率是負數,於是,資金開始尋找比債市更高報酬的標的。

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而歐盟在英國脫歐之後,未來面臨更多不確定變數,除了英鎊貶值刺激英國股市上漲外,滯留在歐洲或歐系中央信託局留學貸款資金開始向外尋找新的避風港,於是台股在具備高殖利率的優勢下率先脫穎而出,八月十日我參加土銀的七十周年慶祝活動,很多記者都問我,這一波台股為什麼這麼強勁,這個漲勢可以持續多久?

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二是外資極度買超個股,像台積電如果出現大額賣超,這也是大盤可能拉回的徵兆,三是這一波資金行情從英國脫歐開始,市場料定美國在今年十一月總統大選之前,Fed不會升息,所以市場炒作力量旺盛,要注意美國聯準會是否改變當前的貨幣政策,一旦Fed突然出手加息,全球股市資金派對可能提前結束。(全文未完)

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股市債市化極致表現

外資買超台積電,迄今尚未歇手,原因是今年台積電配息六元,目前台積電帳上現金及約當現金還有六二二三.六億,明年具足夠配息力,大立光也有四一八.三五億,對照一三.四一億股本,配息力一點都沒有問題,所以觀察台股後續行情,第一個點是外資的大額資金是否持續匯入,台幣升貶很關鍵,一旦台幣出現大幅度貶值,台股可能就有回檔之虞。

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今年台股表現很「威猛」,出乎大家意料之外!截至八月十日為止,統計今年主中古車貸試算要國家市場的表現大致如下,美國道瓊指數從一七四二五.○三到一八五三三.○五,彈升六.三九%,Nasdaq漲四.一五%,而英國股市在脫歐衝擊下,今年也有九.七三%的漲幅,德國股市小跌○.六八%,法國股市下挫三.九九%,除了脫歐的英國外,整體歐洲股市表現不佳。

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代辦貸款公司以台積電為例,今年前七月營收衰退一.三%,上半年淨利一三七二.八億元,比去年同期減少一三.三%,但外資持有台積電創下七九.六三%的新高水位,今年外資買超台積電六二七三九一張,一舉將台積電股價拉升到一七九.五元。同樣今年大立光創下三九四五元天價,外資也買超大立光七一二○張,但今年上半年大代償民間二胎代書代辦貸款立光業績表現平平,稅後淨利七三.一二億,相較於去年同期的九二.二一億元,衰退二六.一%。外資大力買超的三電─中華電、台灣大、遠傳也是如此,這是股市債市化的極致表現。

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外資撐起台股半邊天,但是內資卻站在場外看戲,很多人被九千點以上的指欠卡債協商數給嚇住,認為股市已在高檔,內資更加不敢進場,於是我們看到很多證券公司正在緊縮營運據點,甚至大舉裁員,台股再上九○○○點,但內外資冷熱有別,這與稅制不無關係。

台股今年大漲,陸股今年相對黯然,東南亞股市今年表現也兩極,表現最搶眼的是泰國股市,今年已大漲二十.一九%,其次是印尼今年大漲一八.○九%,而菲律賓逼近歷史新高,今年也有一五.八%的漲幅,但是新加坡及馬來西亞則呈現小跌狀態,從這個現象可以看出,六月二十三日英國脫歐公投後,全世界出現了資金大挪移的新變化。

今年的亞洲股市表現兩極,像台股今年從八三三六.○六拉升到九二○○.四二,今年漲幅一○.三六%,在亞洲股市中表現相對出類拔萃,相較於港股小漲二.六三%,上證下跌一四.七六%,深證跌一四.中古屋貸款成數四一%,南韓上漲四.二公教房貸試算四%,日本大跌一二.○七%,台股堪稱是亞洲股市的優等生。

因此,認定台股這一波的漲勢,這是歐系資金大舉來台避險的資金行情,很多人擔心外資一旦撤走,台股就會跌下來,這是水能載舟覆舟,但是對於資金行情,大家必須有另外的新體會,這次的資金是新資金,資金的發酵會持續多久,沒有人知道。二是台股這一波行情是股市債市化的完整顯現,資金買股票,把它當成債代書貸款風險券一樣的炒法,外資青睞的標的必定是國際一線大廠,或台灣最具競爭力的公司,或者是台灣獨具優勢的公司;再者是配息率高、配息穩定。支票借款利息

我的看法是,這是標準的資金行情,台股的顯著上漲是外資貢獻的,首先我們來比較台股具代表性中國信託留學貸款的三個指數,今年以來,加權指數上漲一○.三六%,但比加權指數更厲害的摩台指中國信託債務整合上漲一二.八七%,摩台指代表的是外資,而代表中小型股的TPEX指數只小漲一.三二%,摩台指大大領先TPEX,這也可從台股融資餘額一度創下一三○二億的新低看出端倪。

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